Scan masivo: toda su cartera contra las listas en una sola corrida

Clientes, proveedores, empleados, fideicomisos y partes relacionadas, o una hoja de cálculo con sujetos. Una corrida, y cada sujeto sale con su propia búsqueda, su propio informe y su propio sello.

Registrarme como empresa Registrarme como profesional Iniciar prueba gratis

Hable con nosotros por WhatsApp Calcule su costo Vea todos los servicios

Una corrida masiva no reemplaza la búsqueda individual: la produce en serie. Cada sujeto procesado recibe una búsqueda en listas completa, con su propio folio, sus resultados, su informe y su sello. La cabecera de la corrida registra qué se pidió, quién, contra qué listas y en qué quedó. Una revisión periódica de la cartera deja la misma evidencia por cliente que el día en que se vinculó.

Cómo funciona

Tres pasos de una lista de sujetos a una búsqueda por sujeto

Elija los sujetos

Marque clientes, proveedores, empleados, fideicomisos y partes relacionadas, y acote por nivel de riesgo, sucursal o «sin consultar en los últimos N días». O cargue una hoja de cálculo con la plantilla, con las mismas columnas del formulario. Una fila que no se pueda consultar tal como está escrita se muestra con su error, nunca se descarta en silencio.

Lance la corrida

Las mismas listas, tipo de coincidencia y umbral que una búsqueda individual. La corrida trabaja en segundo plano: al cerrar, quien la lanzó recibe una actividad y un correo con el resumen. Solo se cobran los sujetos efectivamente procesados, y si el saldo se agota a mitad no se entrega nada a medias: el resto espera a que recargue.

Revise y conserve la evidencia

Las coincidencias se revisan en lote con la decisión anterior de cada una a la vista; confirmar que una coincidencia es su cliente se hace una por una, a propósito. Cada sujeto conserva su informe sellado, la corrida imprime un PDF consolidado, y una corrida desde archivo se exporta a Excel.

Lo que deja cada fila

Un scan masivo en otra parte devuelve una fila en una hoja de cálculo. En COX, cada fila es una búsqueda que un regulador puede auditar.

Su propio folio de búsqueda

Cada sujeto recibe una búsqueda numerada, la misma que produce una búsqueda desde el expediente, enlazada al expediente cuando el sujeto salió de la plataforma.

Qué listas, con datos a qué fecha

El registro nombra cada lista consultada y la edición contra la que se consultó. Una lista que no se consultó se reporta como no consultada, nunca como limpia.

Un PDF sellado por sujeto

Cada informe lleva una huella que cualquiera puede verificar en la página pública, y cada impresión deja traza en el registro.

Una decisión por coincidencia, con su motivo

Cada coincidencia la confirma o descarta una persona, con motivo escrito, y la decisión se recuerda la próxima vez que el mismo sujeto encuentre la misma entrada.

Excel y PDF consolidado

La cabecera de la corrida imprime un informe consolidado, nombra los sujetos que no se pudieron consultar y exporta los resultados a Excel cuando los sujetos vinieron de un archivo.

Cuánto tardó, de punta a punta

La corrida muestra cuánto tardó y los dos avisos dicen cuántos sujetos se consultaron, cuántos traen coincidencias y cuántos quedaron sin consultar.

Precio por sujeto

$0.09USD

Por sujeto consultado en una corrida masiva

La corrida masiva se cobra por sujeto efectivamente procesado, con el precio congelado al lanzar para que el informe nunca anuncie un precio distinto del que rigió. Un sujeto que no se pudo consultar no se cobra nunca. Antes de lanzar, la plataforma comprueba que el saldo alcance, contando lo que otras corridas en curso ya comprometieron.

Los precios mostrados no incluyen impuestos. Pueden aplicar impuestos según su ubicación.

Abrir la calculadora de créditos Servicios y precios

Las fuentes, país por país, con las palabras de cada ley

Todo sujeto se consulta contra las listas internacionales. Además, COX mantiene copia propia de las fuentes nacionales de abajo, y nombra el delito, el reporte y la unidad como lo hace la ley de cada país.

Listas internacionales, para todos los países

Lista consolidada de las Naciones Unidas, y los buques designados por el Comité 1718
OFAC: Nacionales Especialmente Designados (SDN) y la lista consolidada no SDN
Unión Europea: sanciones financieras consolidadas, los actos de designación del Diario Oficial y los buques designados del anexo XLII
Lista de sanciones del Reino Unido
Canadá: sanciones autónomas consolidadas y las entidades terroristas del Código Penal
Estados Unidos: actores corruptos y antidemocráticos de la Sección 353 (lista Engel)
Listas de buscados de Interpol, DEA y FBI, y los Bahamas leaks

Panamá

El delito: Blanqueo de capitales

El reporte: Reporte de Operación Sospechosa (ROS) a la UAF

Fuentes nacionales que COX consulta: Lista de la Resolución 1373 de Panamá; Resolución 02-2018 de la CNBC sobre personas venezolanas de alto riesgo; el registro de personas expuestas políticamente

Venezuela

El delito: Legitimación de capitales (LC/FT/FPADM)

El reporte: Reporte de Actividades Sospechosas (RAS) a la UNIF

Fuentes nacionales que COX consulta: El registro de personas expuestas políticamente; la Resolución 02-2018 de la CNBC de Panamá sobre personas venezolanas de alto riesgo

México

El delito: Operaciones con recursos de procedencia ilícita (PLD/FT)

El reporte: Avisos a la UIF por el portal del SAT; no existe el ROS

Fuentes nacionales que COX consulta: Contribuyentes del 69-B del SAT con operaciones presuntamente inexistentes, con los oficios globales que publica el SAT

Colombia

El delito: Lavado de activos (LA/FT/FPADM)

El reporte: Reporte de Operación Sospechosa (ROS) a la UIAF por SIREL

Fuentes nacionales que COX consulta: Personas expuestas políticamente de Función Pública; antecedentes disciplinarios SIRI de la Procuraduría; responsabilidad fiscal de la Contraloría y proveedores del Estado en SECOP II, consultados de a un sujeto; antecedentes judiciales de la Policía Nacional, verificados por una persona

Guatemala

El delito: Lavado de dinero u otros activos (LD/FT/FPADM)

El reporte: Reporte de Transacciones Sospechosas (RTS) a la IVE

Fuentes nacionales que COX consulta: Proveedores del Estado de GuateCompras; el registro de personas expuestas políticamente

República Dominicana

El delito: Lavado de activos (LA/FT) según la Ley 155-17

El reporte: Reporte de Operación Sospechosa (ROS) a la UAF por goAML

Fuentes nacionales que COX consulta: El registro de personas expuestas políticamente

Ecuador

El delito: Lavado de activos (LA/FT/FP)

El reporte: ROS y RESU a la UAFE, y los reportes de no existencia NO ROS y NO RESU

Fuentes nacionales que COX consulta: Las listas internacionales; hoy no se ingiere ninguna lista nacional ecuatoriana

Una corrida masiva usa las listas que pueden responder para muchos sujetos a la vez: la copia que COX mantiene de las fuentes oficiales y la consulta por lotes de las listas de arriba. Una fuente que responde de a un sujeto, o que una persona tiene que verificar, se consulta desde la búsqueda individual, y la corrida lo dice por su nombre en vez de dejarla fuera en silencio.

Preguntas frecuentes

No: la produce en serie. Cada sujeto procesado recibe una búsqueda en listas completa con su propio folio, sus resultados, su informe y su sello, y cuando el sujeto salió de un expediente la búsqueda queda enlazada a ese expediente. La cabecera de la corrida es el registro de qué se pidió y en qué quedó.

Solo las que pueden responder para muchos sujetos a la vez: la copia que COX mantiene de las listas oficiales y la consulta por lotes de las listas del proveedor. Una lista que responde de a un sujeto, como un portal de datos abiertos, o que exige que una persona la revise, no entra en una corrida masiva, y el sistema nombra la lista y el motivo.

No se cobra, y el informe no dice nada sobre él: un sujeto en error no se consultó. Hay que consultarlo antes de aprobar el expediente al que pertenece. Una corrida que termina con sujetos sin consultar queda como «hecha con errores» y los nombra.

Sí. Los orígenes se combinan, clientes y proveedores a la vez, y se acotan por nivel de riesgo, sucursal y «sin consultar en los últimos N días», que es el filtro con el que se arma una revisión periódica sin repetir lo recién hecho. Los sujetos se copian con el nombre tal como está escrito ese día, así que la corrida sigue diciendo con qué nombre se preguntó.

Hoy no. La corrida masiva consulta listas; los medios adversos se buscan por sujeto desde el expediente. Y la prueba gratuita no incluye la búsqueda masiva: los sujetos de la prueba se consultan de a uno.

Revise su cartera esta semana

Abra su cuenta, cargue sus clientes y lance la primera corrida con sus informes.