Software de onboarding digital de clientes, KYC y AML para empresas reguladas
Verifica identidades con biometría y detección de vida, realiza consulta en listas AML y listas de sanciones, extrae datos de documentos con OCR y evalúa el riesgo automáticamente, todo en una sola plataforma para onboarding digital de clientes de persona natural y persona jurídica en Panamá y América Latina.
Onboarding KYC para
persona natural y persona jurídica
Consulta y PEP en listas y
consulta en listas de control
Verificación biométrica
& detección de vida (liveness)
Expediente de cumplimiento
& rastro de auditoría
Evaluación de riesgo &
flujos de debida diligencia
Servicios completos de onboarding digital de clientes y compliance
Todas las capacidades de KYC, AML y verificación de identidad digital que tu equipo de compliance necesita, configurables, auditables y diseñadas para industrias reguladas.
Onboarding digital de clientes para persona natural (KYC)
Lanza onboarding digital de clientes seguro para persona natural con captura de datos guiada, verificación OTP, verificaciones biométricas de identidad, detección de vida, captura de selfie, comparación facial, extracción de documentos con OCR, geolocalización con visualización en mapa, firma electrónica y trazabilidad de auditoría lista para compliance.
Onboarding Digital de Empresas (KYC)
Ejecuta onboarding digital de clientes avanzado para empresas con captura de datos corporativos, validación de representantes legales, verificaciones biométricas, detección de vida, comparación facial, procesamiento de documentos con OCR, inteligencia de geolocalización con Google Maps, firma electrónica y evidencia de compliance estructurada, todo en un solo flujo.
Evaluación de riesgo del cliente
Aplique matrices de riesgo configurables para calcular un puntaje y clasificación final de riesgo basados en sector, jurisdicción, condición de PEP, fuente de fondos y otros índices ponderados. Soporta disparadores de alto riesgo y banderas de debida diligencia reforzada.
Reevaluación del cliente
Recalcula el riesgo del cliente cuando cambian los datos, surge nueva información de compliance o se requieren revisiones periódicas. Registra cada cambio y mantén una trazabilidad completa de auditoría de la reevaluación.
Consulta en listas y consulta en listas de control
Consulte a personas naturales y jurídicas en listas de sanciones, registros de PEP y listas de control. En las listas de las que COX conserva su propia copia de la edición oficial, el nombre se compara por regla y por identificador, y el resultado cita la edición contra la que se cotejó; las demás se consultan a través del proveedor y vienen puntuadas. Revise cada coincidencia, adjudíquela y conserve un registro de consulta defendible.
Verificación documental y evidencia digital
Centraliza documentos de identidad, archivos de soporte y registros de compliance en un expediente digital estructurado. La extracción con OCR acelera la captura de datos manteniendo trazabilidad completa y preparación para auditorías.
Auditoría y trazabilidad operativa
Mantén un registro completo de cada validación, cambio de estado, acción del revisor e interacción con el cliente. Soporta auditorías internas, inspecciones regulatorias y revisiones de compliance con evidencia operativa estructurada.
¿Qué es el onboarding digital en KYC & AML?
El onboarding digital de clientes es el proceso de verificar la identidad del cliente, recopilar documentación de debida diligencia, realizar consulta AML en listas y listas de sanciones, y evaluar el riesgo, todo en línea, sin requerir interacción presencial.
Para empresas reguladas en Panamá, América Latina y más allá, el onboarding digital de clientes KYC reemplaza la debida diligencia manual basada en papel con flujos automatizados más rápidos, precisos y completamente auditables.
COX ofrece una solución completa de onboarding digital que combina verificación de identidad, validación biométrica, consulta AML en listas, procesamiento de documentos, inteligencia de geolocalización y scoring de riesgo configurable en una sola plataforma lista para cumplimiento.
- ✓ Debida diligencia más rápida: la verificación de identidad, los controles OTP y la detección de vida corren mientras el solicitante sigue en el formulario, y no después de un intercambio de correos.
- ✓ Prevención de fraude más sólida: combine captura de selfie, comparación facial, extracción de documentos OCR y validación de geolocalización para detectar inconsistencias temprano.
- ✓ Consulta en listas incorporado: verifique automáticamente a los clientes contra listas de sanciones, bases de datos de PEP y listas de control antes de aprobar el onboarding.
- ✓ Scoring de riesgo configurable: aplique matrices de riesgo ponderadas según sector, jurisdicción, condición de PEP, fuente de fondos y otros factores relevantes para el cumplimiento.
- ✓ Registros de cumplimiento listos para auditoría: cada verificación, documento y decisión se registra con marca de tiempo, identidad del revisor y trazabilidad completa.
Por Qué COX Ofrece una Incorporación Digital Más Sólida
Más capas de verificación, más evidencia de compliance, más confianza en cada decisión de onboarding digital de clientes.
Verificar personas naturales y representantes de empresas de forma remota
Realiza verificación de identidad digital biométrica, detección de vida y comparación facial para persona natural y representantes legales sin requerir visitas presenciales.
Inteligencia de ubicación con coordenadas y validación en mapa
Captura coordenadas GPS durante el onboarding digital de clientes y muestra direcciones verificadas en Google Maps. Agrega evidencia de geolocalización para fortalecer los registros de compliance.
Verificación biométrica de identidad con detección de vida (liveness) y comparación facial
Prevenga el fraude de identidad desde el onboarding con detección de vida (liveness) en tiempo real y comparación facial entre selfie y documento, capas clave para el cumplimiento KYC y AML en procesos de verificación remota.
Verificación documental con OCR para una extracción de datos KYC más rápida
Extraiga automáticamente datos de identidad desde documentos cargados usando tecnología OCR. Reduzca errores de ingreso manual, acelere la verificación de documentos KYC y alimente datos validados directamente en los flujos de cumplimiento.
Evidencia de cumplimiento lista para auditoría en revisiones KYC y AML
Cada verificación de identidad digital, resultado de consulta AML en listas y listas de sanciones, metadatos de documentos y registro de geolocalización se captura como evidencia de compliance estructurada, lista para auditorías regulatorias y revisiones internas.
Plataforma unificada de KYC, consulta AML en listas y evaluación de riesgo
Reemplaza herramientas de compliance desconectadas con una sola plataforma que gestiona onboarding digital de clientes, consulta AML en listas y listas de sanciones, verificación de identidad digital, evaluación de riesgo y documentación de compliance, todo en un flujo auditable.
Cómo Funciona la Incorporación Digital KYC y AML en COX
Cuatro pasos desde la captura inicial de datos hasta la aprobación lista para compliance.
Capturar información del cliente
Recopila datos personales o corporativos mediante formularios digitales guiados con verificación OTP, carga de documentos y captura de geolocalización.
Verificar identidad y documentos
Valida la identidad con verificaciones biométricas, detección de vida, comparación facial entre selfie y documento, y extracción de documentos impulsada por OCR.
Consulta en listas de sanciones
Realice consulta en listas automático contra listas de sanciones, bases de datos de PEP y listas de control globales. Revise puntajes de coincidencia y alertas para su análisis y disposición.
Evaluar riesgo y decidir
Aplique matrices de riesgo configurables para clasificar clientes por nivel de riesgo. Apruebe, escale o rechace con trazabilidad completa y evidencia de cumplimiento.
Por Qué los Equipos de Cumplimiento Eligen COX
Resultados medibles para las operaciones de compliance, desde un onboarding digital de clientes más rápido hasta una mayor preparación para auditorías.
Deje de perseguir documentos por correo
El solicitante sube el documento, el formulario lo lee y llena lo que puede, y el expediente llega completo en vez de a trozos. Lo que falte se pide una sola vez, en el mismo enlace.
Mejorar la trazabilidad de auditoría
Cada interacción con el cliente, resultado de verificación y decisión de compliance se registra con marcas de tiempo e identidad del revisor, listo para inspecciones regulatorias.
Estandarizar flujos de debida diligencia
Configura campos obligatorios, documentos, referencias e índices de riesgo por empresa. Asegura que cada onboarding digital de clientes siga el mismo proceso aprobado por compliance.
Fortalecer la verificación de identidad digital remota
Combina detección de vida, comparación facial, verificación OTP y validación de geolocalización para verificar clientes de forma remota con mayor confianza que los métodos tradicionales.
Centralizar los registros de cumplimiento del cliente
Almacena documentos de identidad, resultados de consulta en listas AML y listas de sanciones, evaluaciones de riesgo, evidencias de verificación y notas de compliance en un expediente digital estructurado por cliente.
Escala las operaciones de compliance con control
Gestiona volúmenes crecientes de clientes sin aumentar proporcionalmente el personal de compliance. Automatiza tareas repetitivas manteniendo la calidad de revisión y la auditabilidad.
Software de onboarding KYC para industrias reguladas
Diseñado para empresas que necesitan cumplir con regulaciones sin frenar su crecimiento, especialmente en Panamá y América Latina.
Usted diseña el formulario, y la versión que publica es la evidencia
El formulario de vinculación no es un cuestionario fijo. Usted lo arma, usted lo publica, y cada respuesta registra qué versión publicada contestó.
Secciones, preguntas y reglas que usted configura
Agrupe las preguntas en secciones, elija cuáles son obligatorias y agregue condiciones para que una pregunta aparezca solo cuando una respuesta anterior lo pida. Las listas de opciones salen de sus propios catálogos, no de una lista fija.
Una versión publicada no cambia
Publicar congela el formulario. Cada respuesta apunta a la versión que contestó, así que meses después usted le enseña al regulador las preguntas exactas que se hicieron, no las que hace hoy.
Las respuestas llegan al expediente
Cada pregunta se corresponde con un campo del expediente de debida diligencia, y el traslado es trazable y repetible: ejecutarlo dos veces no crea el registro dos veces.
El documento llena el formulario; quien decide es el solicitante
Se lee el documento de identidad o el recibo que sube el solicitante y sus valores se proponen en las casillas vacías. Son sugerencias que él puede corregir: una casilla vacía vale más que un dato inventado.
Un asistente que responde con sus propias instrucciones
El solicitante puede preguntar qué significa un campo y recibe la respuesta que su empresa escribió para él, no una genérica. Un campo con el que la gente tropieza se convierte en un tema nuevo, no en un correo más largo.
El envío deja acuse
El envío queda registrado con su fecha, su versión y los documentos adjuntos, y el enlace vence solo. Lo que el solicitante envió es lo que usted puede mostrar.
Precios basados en créditos para onboarding digital de clientes
COX utiliza un modelo flexible de precios basado en créditos. Compre créditos según el tamaño de su operación, consúmalos a medida que utilice servicios de verificación y escale según la demanda real, sin tarifas fijas por capacidad no utilizada.
Los servicios incluyen verificación de identidad digital, consulta AML en listas y listas de sanciones, verificaciones biométricas, extracción OCR y más. El consumo varía según el tipo y la profundidad de cada validación.
COX vs Incorporación Manual
Descubre cómo el onboarding digital de clientes KYC se compara con los procesos tradicionales basados en papel.
| Capacidad | Proceso Manual | COX |
|---|---|---|
| Onboarding rápido | Días a semanas | Minutos |
| Trazabilidad operativa | Registros fragmentados | Trazabilidad completa de auditoría |
| Profundidad de Verificación de Identidad | Verificación visual de identidad | Biometría + detección de vida (liveness) + comparación facial |
| Validación de documentos | Revisión manual | Extracción OCR + almacenamiento digital |
| Búsqueda en listas de cumplimiento | Verificación manual de listas | Automatizada, y cita la edición |
| Evaluación de riesgos | Evaluación subjetiva | Matrices de riesgo configurables |
| Preparación para auditoría | Expedientes en papel | Expedientes digitales estructurados |
| Escalabilidad | Crecimiento lineal del personal | Escala con créditos, no con personal |
Preguntas Frecuentes
Mejora tu onboarding digital de clientes y proceso de compliance
Optimiza el onboarding digital de clientes KYC, fortalece la verificación de identidad digital, automatiza el consulta AML en listas y brinda a tu equipo de compliance un flujo de trabajo digital completo con COX Express.