Verificación PEP para equipos de cumplimiento en Latinoamérica
Identifique a las personas expuestas políticamente, sus familiares y estrechos colaboradores, y conserve en el expediente la evidencia de cada verificación.
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Saber que un cliente ocupa u ocupó una función pública destacada no cierra la relación: eleva el nivel de debida diligencia. COX registra quién es PEP y por qué, verifica al cliente y a las personas de su entorno, y señala cuándo el expediente necesita debida diligencia reforzada. La decisión sigue siendo de su oficial de cumplimiento.
Quién cuenta como PEP
La referencia común es la guía del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sobre las Recomendaciones 12 y 22. Describe tres tipos de persona expuesta políticamente y extiende el trato a las personas cercanas a ellas:
- PEP extranjeras: personas a las que otro país encomendó una función pública destacada.
- PEP nacionales: personas a las que el propio país encomendó una función pública destacada.
- PEP de organismos internacionales: miembros de la alta gerencia de un organismo internacional.
- Familiares y estrechos colaboradores: parientes por consanguinidad, matrimonio o unión civil, y personas con vínculos sociales o profesionales estrechos con la PEP.
Qué cargos califican, hasta dónde llega la familia y cuánto dura la condición lo fija cada país. Los cargos medios y subalternos no son PEP.
Qué hace COX con una PEP
El mismo expediente reúne la condición, la búsqueda, el riesgo y la decisión.
Condición PEP en cada expediente
Cada expediente registra si la persona es PEP, nacional o internacional, si está vinculada a una o si no es ninguna de las dos, con el cargo, la institución, el país y las fechas del cargo.
Familiares y colaboradores
Las personas vinculadas llevan su propia condición PEP. En una persona jurídica, también se registran y se verifican los beneficiarios finales, los directores y los representantes.
Búsqueda en listas PEP
La misma búsqueda consulta listas PEP, como el registro que publica Función Pública en Colombia, junto con las listas de sanciones y restrictivas, e informa qué listas se consultaron y con datos a qué fecha.
Matriz de riesgo y debida diligencia reforzada
Su matriz de riesgo pondera la exposición PEP, directa o a través de beneficiarios finales, y señala cuándo el expediente exige debida diligencia reforzada. El expediente no se puede aprobar hasta que esté documentada.
Monitoreo después de la vinculación
El monitoreo continuo verifica sus expedientes contra cada nueva edición de las listas y abre una alerta para que una persona la revise.
Evidencia para su supervisor
Cada coincidencia la confirma o la descarta una persona, con su motivo, y el informe dice qué se buscó y cómo.
La norma cambia de un país a otro
Algunos ejemplos de los países que atiende COX. Resumen la norma sin sustituirla.
Panamá
La Ley 23 de 2015 trata a una persona como PEP desde su nombramiento hasta que deja el cargo, y durante un periodo posterior no mayor de dos años. La SSNF emitió su guía integral sobre cargos PEP, estrechos colaboradores y familiares cercanos en la Resolución S-008-2026.
Verificación PEP en PanamáMéxico
Desde la reforma del Reglamento de la LFPIORPI publicada el 27 de marzo de 2026, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) integra una Lista de Personas Políticamente Expuestas, y los sujetos obligados que no puedan determinar si un cliente es PEP pueden consultar a la UIF.
COX en MéxicoRepública Dominicana
La Ley 155-17 mantiene la condición de PEP durante el cargo y por tres años después de dejarlo, y la extiende a cónyuges, parientes hasta el segundo grado y estrechos colaboradores.
COX en República DominicanaColombia
Función Pública publica el registro de personas expuestas políticamente, y COX lo consulta junto con las demás listas nacionales e internacionales.
COX en ColombiaEn Guatemala y Venezuela, COX aplica los mismos controles, y la debida diligencia reforzada es la que exigen su matriz de riesgo y las normas de su supervisor: Guatemala · Venezuela.
Preguntas Frecuentes
Esta página resume normas públicas sin sustituirlas y no constituye asesoría legal.
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