Cumplimiento y KYC para agentes inmobiliarios

Verifique a los clientes en cuestión de minutos, reduzca el riesgo de las transacciones y manténgase preparado para las auditorías con flujos de trabajo de cumplimiento automatizados.

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Listo para DNFBP Seguridad nivel bancario Verificación instantánea

Retos en el cumplimiento normativo inmobiliario

Las transacciones de alto valor atraen riesgos de lavado de dinero y escrutinio regulatorio.
La verificación manual de los clientes ralentiza las transacciones y frustra a los compradores.
Los registros en papel hacen que las auditorías sean estresantes y requieran mucho tiempo.

Los compradores internacionales requieren una debida diligencia y documentación adicionales.
La verificación de la titularidad real de los compradores corporativos es compleja.

Por Qué los Profesionales Inmobiliarios Eligen COX

Herramientas prácticas de cumplimiento diseñadas para transacciones inmobiliarias

Cierre acuerdos más rápido

La vinculación digital se completa en minutos, no en días. Envíe a los clientes un enlace seguro y obtenga información verificada automáticamente.

Reducir el riesgo de transacción

Comprueba si cada cliente está en listas de sanciones, PEP y listas de vigilancia antes de cerrar. La puntuación de riesgo configurable marca los acuerdos de alto riesgo.

Registros Listos para Auditoría

Cada verificación, documento y decisión se registra con marcas de tiempo. Genere informes de cumplimiento con un solo clic para los organismos reguladores.

¿Cómo funciona?

Tres sencillos pasos para realizar transacciones conformes con la normativa

Recoger

Envíe a los clientes un enlace digital seguro para el proceso de vinculación. Ellos envían su identificación, comprobante de domicilio y origen de los fondos desde cualquier dispositivo.

Captura de firma digital
Detección de selfies y presencia
Carga de documentos

Verificar

El cribado automatizado se compara con las sanciones globales, las bases de datos PEP y las listas de control configurables. Las puntuaciones de riesgo se calculan al instante.

Sanciones y control de personas políticamente expuestas (PEP)
Puntuación de matrices de riesgo
Verificaciones de la titularidad real

Documento

Todos los registros, resultados de las evaluaciones y decisiones se almacenan con registros de auditoría completos. Exporte informes para organismos reguladores o revisiones internas.

Registro de pista de auditoría
Exportación a PDF/CSV
Informes de cumplimiento

Empiece a verificar clientes hoy mismo

Características de la plataforma para el sector inmobiliario

Todo lo que necesita para gestionar el cumplimiento de los clientes.

Verificación de identidad

Verifique a personas naturales y jurídicas con requisitos de documentación configurables y comprobaciones de identidad.

Selección de la lista de seguimiento

Comprueba si hay sanciones globales, listas de personas políticamente expuestas (PEP) y listas de control internas con puntuación de coincidencia ajustable.

Puntuación de riesgo y notas

Las matrices de riesgo configurables calculan las puntuaciones automáticamente. Añada notas sobre los casos y documente las decisiones.

Gestión de documentos

Almacene, organice y realice un seguimiento de los documentos con alertas de caducidad. Registro de auditoría completo para cada acción realizada con los archivos.

Seguimiento continuo

Programe revisiones periódicas para los clientes a largo plazo. Reciba alertas cuando cambien los perfiles de riesgo.

Exportación de informes

Genere informes de cumplimiento en formato PDF o CSV. Compártalos con reguladores, auditores o equipos internos.

Creado para profesionales inmobiliarios

Soluciones de cumplimiento para todas las funciones en las transacciones inmobiliarias

Agentes inmobiliarios

Agentes independientes que gestionan las transacciones de los clientes.

Corredores

Gestión de múltiples agentes y transacciones de gran volumen

Administradores de propiedades

Verificación de inquilinos y propietarios

Desarrolladores

Verificación previa a la venta del comprador y comprobación de los inversores.

Almacenamiento de datos cifrados

Sendas de auditoría completas

Acceso basado en roles

Alojamiento seguro en la nube

Preguntas Frecuentes

Preguntas frecuentes de los profesionales inmobiliarios

COX utiliza un sistema de precios basado en créditos. Usted compra créditos por adelantado y los consume solo cuando realiza verificaciones. No hay mínimos mensuales para el modelo de pago por uso. Hay planes de suscripción disponibles para el almacenamiento y acceso continuos de registros. Utilice el calculadora de crédito para estimar los costes.

La vinculación digital se puede completar en cuestión de minutos. Los clientes reciben un enlace seguro, envían su información y documentos, y el sistema realiza una selección y una evaluación de riesgos automatizadas. La mayoría de las verificaciones se completan en cuestión de segundos tras el envío.

Los requisitos habituales incluyen un documento de identidad oficial, un justificante de domicilio y documentación sobre el origen de los fondos. En el caso de los clientes corporativos, es posible que se requieran documentos adicionales, como certificados de constitución e información sobre la titularidad real. La plataforma admite requisitos de documentación configurables según el tipo de cliente.

Sí. COX realiza comprobaciones con listas de sanciones globales y bases de datos internacionales de personas políticamente expuestas (PEP), y admite configuraciones de riesgo para varios países. La plataforma gestiona clientes de múltiples jurisdicciones con normas de riesgo y requisitos de documentación específicos para cada país.

Todos los datos se cifran tanto en tránsito como en reposo. La plataforma mantiene registros de auditoría de todas las acciones, admite el control de acceso basado en roles y cumple con los requisitos de protección de datos. Los registros se almacenan de forma segura con total trazabilidad para su revisión reglamentaria.

¿Listo para optimizar su cumplimiento?

Únase a los profesionales inmobiliarios que ya utilizan COX para la verificación de clientes y el control AML.