AgileCheck AML vs COX

COX y AgileCheck AML son dos productos de cumplimiento del mismo equipo: COX para profesionales y pequeñas empresas que necesitan debida diligencia, búsqueda en listas y evaluación de riesgo pagando por uso; AgileCheck AML para organizaciones que además necesitan monitoreo de transacciones, gestión de alertas e integraciones por API. Esta página le dice cuál le conviene.

AgileCheck AML es nuestro producto principal para organizaciones medianas y grandes que operan un programa de cumplimiento completo: monitoreo de transacciones, gestión de alertas y casos, integraciones por API y un modelo de riesgo totalmente configurable.

COX es la plataforma simplificada para profesionales independientes y pequeñas empresas que deben cumplir las mismas normas sin un departamento de cumplimiento: debida diligencia, búsqueda en listas, evaluación de riesgo y evidencia lista para auditoría, pagando por uso.

Para quién es cada producto

La diferencia no está en la regulación, que es la misma para los dos, sino en cuánto del día a día tiene que cargar la plataforma por usted.

COX es para usted si

Es abogado, contador, agente inmobiliario, notario u otro profesional regulado, y el cumplimiento es una de sus tareas, no su trabajo.
Su firma tiene un puñado de personas y vincula clientes cada semana, no cada hora: lo que importa es que cada expediente esté completo y sea defendible.
Opera en Panamá, Venezuela, México, Colombia, Guatemala, República Dominicana o Ecuador y quiere estar operando esta semana, sin un proyecto de implementación.

AgileCheck AML es para usted si

Procesa transacciones de forma continua y el regulador espera que detecte patrones inusuales, no solo que conozca a su cliente al vincularlo.
Tiene un equipo de cumplimiento que trabaja alertas y casos todos los días y necesita demostrar quién revisó qué, y cuándo.
Su sistema central, CRM o canal de vinculación tiene que hablar con la plataforma de cumplimiento por API, en vez de que las personas vuelvan a teclear los datos.

Qué hace cada uno

Los dos productos comparten el mismo motor de búsqueda en listas y el mismo estándar de evidencia. La tabla muestra dónde se separan; las notas de abajo explican las tres filas que deciden la mayoría de las elecciones.

Característica	COX	AgileCheck AML
Ideal para	pPofesionales independientes y pequeñas empresas	Organizaciones medianas y grandes
Vinculación digital (KYC/KYB)	Particulares y empresas	Flujo de trabajo completo de KYC/KYB
Sanciones y detección de personas políticamente expuestas (PEP)	Listas de sanciones, PEP, listas de vigilancia internas	Detección avanzada con múltiples proveedores
Integraciones API	No requerido Plataforma autónoma	Conectividad API completa
Monitoreo de transacciones	No incluido	Análisis de transacciones en tiempo real
Gestión de alertas	No incluido	Alertas automáticas y gestión de casos
Configuración de la matriz de riesgos	Guiado / Estándar	Avanzado / Totalmente configurable
Informes y registro de auditoría	Informes esenciales	Avanzado, listo para auditorías
Enfoque de implementación	Autoservicio, configuración rápida	Implementación guiada
Modelo comercial	Créditos de pago por uso	Plan empresarial / Licencias

Monitoreo de transacciones

COX documenta al cliente: identidad, beneficiarios finales, nivel de riesgo y las búsquedas que sustentan la decisión. AgileCheck AML además vigila lo que el cliente hace después, puntuando cada transacción contra escenarios como fraccionamiento, volumen inusual o actividad fuera de perfil, en tiempo real.

Alertas y gestión de casos

En COX una coincidencia en listas se resuelve dentro del expediente del cliente por la persona que lo revisa. En AgileCheck AML cada coincidencia y cada escenario de monitoreo abre una alerta con responsable, plazo e historial de caso, que es lo que un equipo de analistas y un regulador esperan ver.

Integraciones por API

COX es una plataforma autónoma: su equipo trabaja en ella y exporta lo que necesita. AgileCheck AML expone sus funciones por API para que la búsqueda en listas, la vinculación y el monitoreo corran desde los sistemas que su negocio ya usa.

Cómo se paga y qué hace falta para empezar

COX: créditos, pague por uso

Compra créditos y cada búsqueda, verificación o informe consume algunos. No hay cuota mensual mínima: una firma que vincula tres clientes al mes paga por tres. Se registra en línea, carga sus catálogos y su matriz de riesgo desde las plantillas incluidas, y empieza el mismo día.

Vea el precio de cada servicio Estime sus créditos mensuales

AgileCheck AML: plan empresarial

El licenciamiento se acuerda por organización, según volumen y módulos. La implementación es guiada: nuestro equipo configura con usted el modelo de riesgo y los escenarios de monitoreo, conecta las integraciones y capacita a los analistas antes de la salida en vivo. Pida una propuesta y la dimensionamos juntos.

Solicite una propuesta de AgileCheck AML

Cuándo pasar de COX a AgileCheck AML

Muchos clientes empiezan con COX y les queda pequeño. Estas son las señales de que es momento de hablar del cambio:

El regulador, o su propia política, ya exige monitoreo de transacciones y no solo debida diligencia al vincular.
Más de una persona revisa coincidencias, y necesita asignarlas, escalarlas y cerrarlas con trazabilidad.
Su volumen hace inaceptable volver a teclear datos y necesita la plataforma de cumplimiento conectada a sus sistemas.
Abre sucursales o un segundo país y quiere el mismo modelo de riesgo aplicado en todas partes, con supervisión central.

Como los dos productos son nuestros, la transición se planifica con usted: la debida diligencia que ya documentó en COX conserva su valor como evidencia, y nada se pierde cuando el equipo cambia.

Preguntas frecuentes

Sí. Algunos grupos mantienen COX para una práctica profesional pequeña y AgileCheck AML para la empresa operativa regulada. Cada uno se contrata por separado.

COX cubre la debida diligencia del cliente: identificación, beneficiarios finales, búsqueda en listas, evaluación de riesgo y la evidencia que sustenta cada decisión, que es lo que la mayoría de los sujetos obligados no financieros deben demostrar. Si sus obligaciones incluyen monitoreo de transacciones, AgileCheck AML es el producto para eso.

Sí. Las listas de sanciones, PEP, contratación pública y riesgo son las mismas, y los dos guardan registro de qué listas se consultaron, cuándo y contra qué edición, de modo que un resultado limpio es tan defendible como una coincidencia.

Con COX se registra en línea y puede correr su primera búsqueda el mismo día. AgileCheck AML es una implementación guiada cuya duración depende de las integraciones y de los escenarios de monitoreo acordados para su organización.

No se pierde nada. Si COX se queda corto pasa a AgileCheck AML con nuestro equipo; si AgileCheck AML es más de lo que necesita, COX funciona por su cuenta y solo paga por lo que usa.

¿No está seguro de cuál es la solución adecuada para usted?

Elija COX si necesita una solución rápida y autogestionada, con precio por uso y sin integraciones complejas.
Elija AgileCheck AML si necesita monitoreo de transacciones, gestión de alertas, integraciones por API o un equipo que trabaje casos todos los días.

Hable con nuestro equipo Conozca más sobre AgileCheck AML

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