Software AML, KYC y PLD para profesionales y pequeñas empresas
Digitaliza tu proceso de debida diligencia, valida clientes y fortalece tu cumplimiento AML desde un solo entorno.
COX ayuda a profesionales independientes, firmas y pequeñas empresas a realizar onboarding digital, verificación PEP, consultas en listas restrictivas y evaluación de riesgo con evidencia organizada y trazable.
Cumplimiento AML diseñado para operaciones reales
Menos procesos manuales. Más trazabilidad y control documental.
Muchas organizaciones no fallan por falta de intención en sus procesos AML. Fallan porque la información queda dispersa, incompleta o sin evidencia verificable.
COX organiza el proceso de vinculación, evaluación y documentación de clientes para facilitar revisiones internas, auditorías y requerimientos regulatorios relacionados con prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Cada validación y consulta queda registrada con evidencia trazable y soporte documental lista para auditorías.
- Registros KYC incompletos generan exposición directa en auditorías regulatorias
- Operar sin screening PEP incrementa el riesgo regulatorio y reputacional
- Los procesos manuales generan inconsistencias en revisiones de cumplimiento
- Las decisiones sin respaldo documental no pueden justificarse ante reguladores
Software AML y onboarding digital en un solo entorno
Centraliza el proceso de vinculación y evaluación de clientes.
COX integra herramientas de onboarding digital, screening AML, verificación PEP, noticias adversas y matrices de riesgo para fortalecer procesos de debida diligencia desde una sola plataforma. La solución permite reducir procesos manuales y mantener expedientes organizados con documentación lista para revisiones y auditorías.
Onboarding Digital
Captura de datos, documentos, selfie, liveness, firma digital y geolocalización en un solo flujo remoto.
Screening AML
Verificación en listas restrictivas internacionales, registros PEP y listas internas con historial trazable.
Evaluación de Riesgo
Matrices de riesgo AML configurables con criterios documentados y clasificación por niveles.
Automatiza tu proceso de debida diligencia
Herramientas de cumplimiento AML para sujetos obligados y profesionales regulados
Onboarding digital
Captura información, documentos y validaciones digitales desde formularios estructurados. Expediente digital centralizado desde el primer contacto con el cliente.
Verificación PEP y listas restrictivas
Consulta listas restrictivas e identifica Personas Expuestas Políticamente con historial de consultas y evidencia documental trazable.
Evaluación de riesgo AML
Clasifica clientes mediante matrices de riesgo estructuradas con criterios documentados: riesgo geográfico, actividad económica y perfil transaccional.
Noticias adversas
Identifica señales de alerta y riesgos reputacionales asociados a clientes, representantes o terceros antes de iniciar relaciones comerciales.
Evidencia para auditorías
Genera reportes digitales descargables y conserva trazabilidad completa de los procesos de compliance para revisiones regulatorias.
Pago por uso
Paga únicamente por los procesos y validaciones que necesites realizar. Sin contratos, sin mensualidades, sin compromisos a largo plazo.
Onboarding digital para clientes y proveedores
Digitaliza la vinculación y mantén expedientes organizados.
COX permite recopilar información clave antes de iniciar una relación comercial mediante procesos de onboarding digital estructurados y trazables. Toda la información queda organizada en un expediente digital centralizado para facilitar seguimiento, validación y cumplimiento AML.
Iniciar prueba gratuitaEl expediente digital incluye:
- Datos personales y corporativos
- Validación de correo electrónico
- Validación de teléfono móvil
- Selfie y prueba de vida (liveness)
- Firma digital
- Geolocalización Google Maps
- Carga de documentos
- Referencias personales y bancarias
- Referencias comerciales
- Expediente digital centralizado
Capacidades de screening AML:
- Listas restrictivas internacionales: OFAC, ONU, UE y otras bases regulatorias
- Identificación de PEP: personas con cargos públicos y sus allegados
- Listas internas propias: administración de watchlists de la organización
- Historial de consultas: registro inmutable de cada screening realizado
- Trazabilidad documental: evidencia de cada consulta lista para auditorías
Verificación PEP y listas restrictivas
Fortalece tus procesos de debida diligencia con evidencia trazable.
COX permite realizar screening AML mediante consultas en listas restrictivas y validaciones de Personas Expuestas Políticamente (PEP). Cada consulta queda registrada con historial documental y soporte para auditorías, fortaleciendo la trazabilidad de los procesos de cumplimiento de prevención de lavado de dinero.
Iniciar evaluaciónBúsqueda de noticias adversas y señales de alerta
Identifica riesgos reputacionales antes de iniciar relaciones comerciales.
Realiza búsquedas de noticias negativas relacionadas con clientes, representantes, beneficiarios finales o terceros relevantes. COX ayuda a fortalecer procesos de evaluación mediante consultas documentadas y evidencia trazable.
- Rastreo de noticias adversas en medios de prensa globales
- Identificación de alertas reputacionales y notitia criminis
- Historial de búsquedas con evidencia documental
- Clasificación por categorías de riesgo reputacional
Cobertura global de medios
Búsquedas en noticias internacionales para identificar menciones de riesgo antes de que afecten a tu organización.
Matriz de riesgo AML para clientes
Evalúa clientes mediante criterios estructurados y documentados.
Clasifica clientes utilizando matrices de riesgo AML configuradas mediante factores objetivos y trazables. La evaluación deja de depender de criterios subjetivos y pasa a convertirse en un proceso consistente, documentado y auditable.
Riesgo geográfico
Clasificación por país de residencia, nacimiento y jurisdicciones de riesgo elevado.
Actividad económica
Evaluación del sector y actividad del cliente según perfiles de riesgo regulatorio.
Riesgo transaccional
Perfil de montos, instrumentos de pago y frecuencia operativa del cliente.
Personas vinculadas
Evaluación de beneficiarios finales, representantes y relacionados con PEP.
Clasificación por niveles
Niveles de riesgo bajo, medio y alto con vencimiento configurable por tipo.
Trazabilidad de criterios
Cada puntaje, ponderación y factor queda registrado y disponible para revisión regulatoria.
Canal digital para denuncias y reportes internos
Fortalece la cultura de cumplimiento dentro de tu organización.
COX incorpora herramientas para recepción y gestión de denuncias internas o reportes relacionados con cumplimiento. El canal asegura la gestión estructurada y permite recabar e investigar la evidencia con documentación de cierre exigida por las normativas de prevención de lavado de dinero.
- Denuncias anónimas con seguimiento estructurado
- Registro estructurado de hallazgos de cumplimiento
- Conservación de evidencia para investigaciones
- Reportes descargables con documentación de cierre
- Seguimiento documental desde apertura hasta resolución
Software AML para profesionales y sectores regulados
Ideal para organizaciones que necesitan fortalecer procesos de debida diligencia y prevención de lavado de dinero
Software AML para abogados
Automatiza procesos de debida diligencia, validación de clientes y documentación AML antes de iniciar relaciones comerciales en la constitución de sociedades, gestión de fideicomisos y administración de fondos.
KYC y validación AML para contadores
Fortalece procesos de cumplimiento y documenta evidencia para auditorías y revisiones regulatorias al administrar finanzas y operaciones contables para clientes, protegiendo a la firma de repercusiones legales.
Software AML para inmobiliarias
Valida clientes y reduce riesgos antes de operaciones relacionadas con bienes raíces. Perfila compradores, arrendatarios y vendedores sustentando el origen legítimo de los fondos mediante onboarding digital.
Debida diligencia para joyerías
Aplica controles AML en operaciones con bienes de alto valor, metales preciosos y artículos suntuarios, automatizando la documentación del origen de fondos y emisión de reportes.
Screening AML para concesionarios
Evalúa el perfil de riesgo de compradores y fortalece procesos de validación documental en operaciones relacionadas con venta de vehículos de alto valor.
Debida diligencia para hoteles y agencias de viaje
Fortalece controles en operaciones internacionales y reduce riesgos con huéspedes y clientes de alto perfil. Documenta validaciones rápidas con evidencia trazable para revisiones regulatorias.
Sin contratos ni costos fijos obligatorios
Cumplimiento AML flexible para pequeñas organizaciones y profesionales.
COX funciona mediante un modelo de créditos de pago por uso que permite controlar el presupuesto de cumplimiento sin licencias empresariales complejas ni pagos mensuales obligatorios. La herramienta ideal para analistas independientes, firmas boutique y pequeñas empresas operando como sujetos obligados.
Calcular inversión- Sin contratos de ningún tipo
- Sin licencias empresariales complejas
- Sin costos ocultos ni comisiones adicionales
- Pago por uso: créditos consumidos al operar
- Inicio inmediato sin procesos de implementación
- Control total del presupuesto de compliance
Paga solo por lo que utilizas
Controla tus costos de cumplimiento AML de forma predecible.
Calcula el costo estimado de tus procesos de onboarding digital, screening AML y validaciones documentales.
Precio base por crédito
Los créditos se consumen al ejecutar operaciones de compliance. Sin costos mensuales mínimos ni contratos.
Onboarding digital
Por cliente vinculado con verificación de identidad y expediente digital
Screening AML
Por consulta en listas restrictivas, PEP y bases internacionales de sanciones
Evaluación de riesgo
Por evaluación de debida diligencia y clasificación mediante matriz de riesgo
¿Cuál solución se adapta mejor a tu organización?
Compara COX y AgileCheck AML para encontrar el ajuste correcto
COX
Profesionales independientes y pequeñas empresas
- Onboarding digital
- Screening AML
- Verificación PEP
- Matriz de riesgo AML
- Noticias adversas
- Canal de denuncias
- Evidencia para auditorías
- Pago por uso: sin contratos
AgileCheck AML
Organizaciones medianas y grandes
- Todo lo de Express
- Flujo KYC/KYB avanzado
- Monitoreo transaccional
- Gestión de alertas AML
- Integraciones API
- Reportes SAT/UIF/SSNF
- Devida diligencia reforzada
- Configuración empresarial avanzada
Preguntas frecuentes sobre COX
Sobre software AML, KYC, onboarding digital y prevención de lavado de dinero
¿Qué es un software AML?
Es una plataforma diseñada para fortalecer procesos de prevención de lavado de dinero (PLD), debida diligencia y cumplimiento regulatorio. Automatiza el soporte operacional para identificar clientes, estructurar expedientes, descartar riesgos y dar cumplimiento a las obligaciones de un sujeto obligado.
¿Qué es una verificación PEP?
Es un proceso utilizado para identificar Personas Expuestas Políticamente (PEP) y evaluar riesgos regulatorios asociados. Permite al profesional aplicar debida diligencia reforzada y mantener un historial trazable de sus consultas.
¿Qué son las listas restrictivas?
Son bases de datos emitidas por organismos nacionales e internacionales (OFAC, ONU, UE) que identifican personas naturales, organizaciones o jurisdicciones con restricciones legales. El screening AML contra estas fuentes es mandatorio para sujetos obligados.
¿Cómo funciona el onboarding digital?
Permite recopilar información, documentos y validaciones digitales desde formularios estructurados y expedientes digitales. El proceso incluye validación de correo y teléfono, selfie con liveness, firma digital y geolocalización: todo sin contacto físico.
¿Quiénes deben aplicar debida diligencia AML/KYC?
Los profesionales y empresas clasificados como Sujetos Obligados o APNFD (Actividades y Profesiones No Financieras Designadas): contadores, notarios, abogados mercantilistas, agentes de bienes raíces, administradores de fondos, concesionarios, joyerías y comerciantes de activos de alto valor.
¿Necesito contratos o pagos mensuales?
No. COX funciona mediante créditos de pago por uso. No existen contratos obligatorios, mensualidades fijas ni costos de implementación. Tus gastos ocurren en función directa de tu volumen real de vinculaciones de clientes. Calcula tu inversión estimada.
¿Qué incluye una evaluación de riesgo AML?
Incluye análisis de factores como riesgo geográfico (residencia y nacimiento), tipo de actividad económica, antecedentes transaccionales, instrumentos de pago, vinculación con PEP y resultados de screening en listas restrictivas. El resultado clasifica al cliente de manera auditable mediante una matriz de riesgo configurable.
Comienza hoy con COX
Digitaliza tu proceso de debida diligencia y fortalece tu cumplimiento AML.
Valida clientes, consulta listas restrictivas, realiza onboarding digital y mantén evidencia organizada para auditorías y revisiones regulatorias desde un solo lugar.
Pago por uso · Sin contratos · Activación inmediata · Evidencia trazable · México · Panamá · Venezuela